当你走进华侨银行的任何一家分行要求转账时，出纳员可能会问你一系列问题，如交易的目的是什么、收款人是不是你的亲戚或非常熟悉的人，甚至要求查看你手机上有关收款人银行账户的信息等。

最终，银行也可能会决定不为你提供转账服务，让你感到非常生气。

实际上，银行问这些问题并不是要打听你的私事，他们这么做是因为他们受过训练，能够辨别哪些交易可能是骗局。从去年1月到今年7月，华侨银行在采取这些额外措施之后，成功阻止133名客户陷入犯罪分子的骗局，涉及的存款近1200万元（约3709万令吉）。。

据《海峡时报》报道，多数客户似乎更相信诈骗集团，而不是银行员工，在某些情况下，尽管有明显的迹象显示收款人是骗子，但客户为了能够成功转账，甚至谎报转账的目的。

骗子的惯用伎俩包括：

★他们打电话给受害者，自称自己是政府官员，正在调查受害者的账户被黑客入侵的案件。尽管骗子没有提供任何身份证明，受害者却轻易提供了他们的银行资料，甚至为了帮助“查案”，进行了实际的资金转账。更令人难以置信的是，受害者去到银行时，甚至没有针对“户头被黑客入侵”的事寻求协助。

★骗子在网上与受害者结识后，没有见过面就向他们索取巨额款项。

★骗子声称他们在A国，但却要受害者把钱汇到B国的银行账户。

这些受害者到银行要求转账，是因为他们不懂得如何进行电子转账，所以才在最后关头被拦下，免受金钱上的损失。如果他们懂得如果通过手机或电脑转账，那么他们可能要几天甚至几周后才会意识到自己上当被骗。到那时，骗子已经提取款项，再也无从向他们追回款项。

妇女误信自己卷入“秘密行动”

今年7月间，就有一名65岁的妇女遇到了冒充政府人员的骗子，并让骗子掌握了她的银行户头资料，从里面盗取了1万元（约3万令吉）。贪婪的骗子叫她从其他银行户头把更多钱转账给他们。妇女隔天到淡滨尼的华侨银行分行，准备再转3万元给对方，因为她误信自己被卷入了一起秘密行动中。

她没有告诉银行职员真正的原因，只是谎称她汇款是为了帮助“一个亲戚的朋友”，当银行职员进一步询问时，她又无法提供更多关于收款人的细节。这引起了客户服务经理左安娜的怀疑，“3万元（约9万令吉）不是小数目，没有多少人会把这个数额的钱转账给一个自己并不熟悉的人。”

左安娜告诉对方，她有可能是遇到了骗子，可是，妇女还是坚持要付款，并说她自己没有受骗，“我告诉她，为了她的利益，我不会帮她转账。她离开时还在生我的气。”

隔天，左安娜越想越不对劲，便在客户的账户设置了安全警惕。

果然，当妇女把4万元（约12万令吉）转入另一家银行时，触动了警报。左安娜和银行马上报警并通知那家银行。由于左安娜的行动快速，该家银行成功追回了全部的款项。

那名妇女当晚看见警察出现在她的家门口，才知道发生了什么。第二天，她还特地前去感谢左安娜。

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