这家银行职员好机警 保住133客户3千万存款 | 中国报 Johor China Press
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    (新加坡5日讯)华侨银行的机警职员成功阻止了133名客户转账给诈骗集团,保住1200万款项(约3709万令吉)。



    当你走进华侨银行的任何一家分行要求转账时,出纳员可能会问你一系列问题,如交易的目的是什么、收款人是不是你的亲戚或非常熟悉的人,甚至要求查看你手机上有关收款人银行账户的信息等。

    最终,银行也可能会决定不为你提供转账服务,让你感到非常生气。

    这家银行职员好机警 保住133客户3千万存款

    实际上,银行问这些问题并不是要打听你的私事,他们这么做是因为他们受过训练,能够辨别哪些交易可能是骗局。从去年1月到今年7月,华侨银行在采取这些额外措施之后,成功阻止133名客户陷入犯罪分子的骗局,涉及的存款近1200万元(约3709万令吉)。。

    据《海峡时报》报道,多数客户似乎更相信诈骗集团,而不是银行员工,在某些情况下,尽管有明显的迹象显示收款人是骗子,但客户为了能够成功转账,甚至谎报转账的目的。

    骗子的惯用伎俩包括:

    ★他们打电话给受害者,自称自己是政府官员,正在调查受害者的账户被黑客入侵的案件。尽管骗子没有提供任何身份证明,受害者却轻易提供了他们的银行资料,甚至为了帮助“查案”,进行了实际的资金转账。更令人难以置信的是,受害者去到银行时,甚至没有针对“户头被黑客入侵”的事寻求协助。

    ★骗子在网上与受害者结识后,没有见过面就向他们索取巨额款项。

    ★骗子声称他们在A国,但却要受害者把钱汇到B国的银行账户。

    这些受害者到银行要求转账,是因为他们不懂得如何进行电子转账,所以才在最后关头被拦下,免受金钱上的损失。如果他们懂得如果通过手机或电脑转账,那么他们可能要几天甚至几周后才会意识到自己上当被骗。到那时,骗子已经提取款项,再也无从向他们追回款项。

    妇女误信自己卷入“秘密行动”

    今年7月间,就有一名65岁的妇女遇到了冒充政府人员的骗子,并让骗子掌握了她的银行户头资料,从里面盗取了1万元(约3万令吉)。贪婪的骗子叫她从其他银行户头把更多钱转账给他们。妇女隔天到淡滨尼的华侨银行分行,准备再转3万元给对方,因为她误信自己被卷入了一起秘密行动中。

    她没有告诉银行职员真正的原因,只是谎称她汇款是为了帮助“一个亲戚的朋友”,当银行职员进一步询问时,她又无法提供更多关于收款人的细节。这引起了客户服务经理左安娜的怀疑,“3万元(约9万令吉)不是小数目,没有多少人会把这个数额的钱转账给一个自己并不熟悉的人。”

    左安娜告诉对方,她有可能是遇到了骗子,可是,妇女还是坚持要付款,并说她自己没有受骗,“我告诉她,为了她的利益,我不会帮她转账。她离开时还在生我的气。”

    隔天,左安娜越想越不对劲,便在客户的账户设置了安全警惕。

    果然,当妇女把4万元(约12万令吉)转入另一家银行时,触动了警报。左安娜和银行马上报警并通知那家银行。由于左安娜的行动快速,该家银行成功追回了全部的款项。

    那名妇女当晚看见警察出现在她的家门口,才知道发生了什么。第二天,她还特地前去感谢左安娜。

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